קרן השקעות פרודנט

אפשרות ההשקעה

קרן הנאמנות פרודנט (Prudent Investment Fund – PIF) מאפשרת למשקיעים מכל העולם אפשרות להשקיע בעסק המלווה כספים לטווח קצר לעסקים קטנים עד בינוניים בברזיל במעטפת של בקרה לוקסמבורגית SICAV SIF. לקבוצת פרודנט ניסיון רב בתחום המסחרי של עסקים קטנים ובינוניים במשק הברזילאי.
לחברת פרדנט ברזיל, הפועלת כיועצת לקרן הנאמנות, צוות בסאו פאולו ופורטו אלגרה בעל ניסיון עשיר באיתור לווים, בחינת יכולת ההחזרה (credit analysis), ניהול ההלוואות, ניהול סיכונים וגבייה.
נכון להיום, לפרודנט יש תיק השקעות של למעלה מ-300 לווים קטנים ובינוניים ולמעלה מעשרת אלפים לקוחות קצה, ובכך פרוסה על מגוון רחב מאוד של תעשיות ועסקים.

 

ביצועים

פרודנט גאה לדווח כי השיגה שבע שנים של ביצועים יציבים וחיוביים עם אפס חודשים בתשואה שלילית ובכך השיגה Sharpe ratio גבוה. על מנת לקבל את דף הביצועים העדכני של הקרן, אנא כיתבו למחלקת המכירות שלנו sales@egfe.com. לתשומת ליבכם, דפי הביצוע מייצגים את תשואות הקרן מאז הפיכתה לפומבית באוגוסט 2014.

ה-NAV של Share Class U4 של הקרן הינו: $171.6389 (מעודכן ל-21.09.2018).
ניתן גם לעקוב אחר הקרן באתר בלומברג.

 

מדיניות ההשקעה

גישת מנהלי ההשקעות של הקרן בבחירת לקוחות הקרן מבוססת על בדיקה קפדנית של העסק הלווה. קרן ההשקעות פרודנט מחפשת לספק למשקיעיה תשואות גבוהות עבור כספם. ההשקעות מנצלות את הרווחים המגיעים מהשקעתה של הקרן בחובות קרדיטוריים של חברות, המספקות את נכסיהן כערבון להלוואות, המספקות יחס סיכוי/סיכון אטרקטיבי. בעסק כזה חשוב להשוות בין תשואות מחברות אחרות בדומה לתעשיות אחרות, המבוססים על נכסים, מכירות, רווחים, נזילות מזומנים, פוטנציאל צמיחה ומומנטום.

 

הזדמנות השקעה

קרנות ההשקעה של פרודנט מספקות אפשרויות השקעה למשקיעים פרטיים ומסחריים.
(Diversified Corporate Lending Fund (DCL: קרן זו מלווה כסף נזיל הדרוש לעבודה שותפת של חברה לאחר בחינה מדוקדקת של האשראי, יכולת החזר ההלוואה ולקיחת ערבות כגון נכסים.
הקרן מקבלת תשלום מהלקוח הסופי עם אספקת הסחורה ואז משחררת את היתרה חזרה לעסק הלווה. קרן זו צפויה להניב כ-13% בשנה עם שיעור אי-פרעון נמוך מ-1% (המחושב כחלק מההחזרים). ההשקעה המינימלית הדרושה לקרן זו היא $10,000 (או €10,000).

(Enhanced Yield Fund (Yield: קרן זו פונה ללקוחות קצה גדולים (כגון Walmart, Carrefour ו-Toyota) ומקבלת מהם רשימה של הספקים הגדולים שלהם. הקרן אז מציעה לספקים אלו הלוואה לאחר בחינת האשראי שלהם, יכולתם להחזיר את ההלוואה ולקיחת ערבות כגון נכסיהם. הקרן חותמת על הסכם נוסף מול לקוח הקצה הגדול המשמש כמבטח של ההלוואה. כל העסקה מבוטחת על ידי חברת Euler Hermes, חברת בת של Allianz. בדומה לקרן DCLF, הקרן מקבלת תשלום מלקוח הקצה עם אספקת הסחורה ומשחררת את היתרה חזרה ללווה.
לקרן זו יתרון נוסף של גב ביטוחי של חברת ביטוח גדולה, ועל כן זוהי השקעה בטוחה יותר מאשר DCLF, עם שיעור אי-פרעון של 0% מאז תחילת פעילות הקרן בפברואר 2017. קרן זו צפויה להניב 9%-10% בשנה. ההשקעה המינימלית הדרושה לקרן זו היא $250,000 (או €250,000).

 

ניהול הקרן

קרן פרודנט רשומה בלוקסמבורג, הנאמן הוא ABN AMRO, האדמיניסטרציה מנוהלת על ידי APEX, הפן המשפטי מנוהל על ידי משרד עורכי הדין Lextrust והמבקר הינו PWC (קסלמן וקסלמן).

 

רכישת הקרן

ניתן לרכוש את הרן בבנק באמצעות מספר מזהה ISIN. לקבלת רשימה מלאה של אפיקי ההשקעה ומספרי ISIN בדולר ובאירו, אנא צרו קשר עם משרדנו בטלפון: 03-7510090 או שלחו מייל לכתובת: sales@egfe.com.

 

פרסים

במרץ 2018, המגזין Wealth & Finance העניק לקבוצת פרודנט את הפרס "Leading Hedge Fund Manager of the Year". לקריאה נוספת.
הקרן זכתה בשנת 2017 בקטגוריית "Game Changer" לפי המגזין ACQ. לקריאה נוספת.
וכן בפרס מנהלת קרן הגידור של השנה לשנת 2016 (Hedge Fund Manager of the Year) לקריאה נוספת.

 

לקבלת פרטים על רכישת הקרן בבנק בישראל עקבו אחר ההוראות כאן. לרכישה במסלול צבירה, במטבע יורו או לרישום ישיר לקרן, אנא פנו אלינו בטלפון או למייל: sales@egfe.com

למידע נוסף אתם מוזמנים לראות את המצגת או להיכנס ישירות לאתר של Prudent Group.